Financiamentos

Para que serve

Na venda financiada, o cliente paga só a entrada e o banco repassa o resto em partes, conforme o projeto avança. Se isso não vira título, a previsão de caixa fica cega justamente na maior fonte de receita.

Passo a passo

1. No menu, abra "Financeiro" e clique em "Financiamentos". A lista traz os financiamentos registrados no CRM, com banco, valor aprovado, entrada, repasse e o que já foi recebido.

   

2. Use o filtro "Recebíveis" para ver os pendentes, os parciais ou os já gerados.

3. Clique em "Gerar recebíveis". Em "Gerar entrada", confira o valor e o vencimento da entrada do cliente.

4. No repasse do banco, use "Tranche" para criar uma parcela por marco, como assinatura e homologação, com o valor e o vencimento previsto.

5. Escolha a categoria de receita, o centro de custo e as contas da entrada e do repasse e clique em "Gerar recebíveis".

6. Use "Ver títulos" para acompanhar o que já entrou e registrar o recebimento de cada tranche quando o banco depositar.

7. Em "Regras", ligue a geração automática dos recebíveis quando o financiamento for aprovado e informe em quantos dias cada banco costuma repassar.

8. Para pagar quem cuidou do financiamento, clique em "Título comissões", escolha a pessoa e as vendas e gere o título a pagar.

Campos e opções importantes

Recebíveis

Pendente (nada gerado), Parcial (falta a entrada ou o repasse) ou Recebíveis gerados.

Marco

O evento que libera a tranche do banco. Vira a identificação da parcela.

Centro de custo (projeto)

Liga a receita ao projeto para ver a margem da obra.

Em quantas vezes

Divide a entrada do cliente em parcelas mensais.

Dúvidas comuns